Préparer l’avenir sereinement : l’importance d’un audit et bilan retraite
La retraite est une étape cruciale de la vie, mais elle peut aussi s’avérer complexe et difficile à anticiper sans une vision claire de ses droits. Chaque carrière est unique, et chaque régime de retraite possède ses propres spécificités. Pour préparer sereinement cette transition, il est essentiel de faire un point précis sur votre situation. Chez Océa Concept, cabinet de conseil spécialisé en audit retraite, nous proposons des bilans et diagnostics retraite pour vous aider à mieux comprendre vos droits et à optimiser vos revenus futurs.
Pourquoi un audit et un bilan retraite sont-ils indispensables ?
Le système de retraite en France est multiple et en constante évolution, ce qui le rend parfois difficile à appréhender. Par ailleurs, nous constatons 5 erreurs en moyenne dans 90% des relevés de carrière que nous auditons : Erreurs administratives, trimestres manquants, oubli de périodes de cotisations… De nombreuses personnes partent à la retraite sans avoir validé l’ensemble de leurs droits, ce qui peut entraîner une perte significative de revenus.
L’audit retraite et le bilan retraite permettent de :
- Faire le point sur votre situation : un bilan complet de votre carrière, de vos cotisations, et de vos droits acquis.
- Identifier les erreurs ou les oublis qui pourraient vous pénaliser lors de votre départ en retraite.
- Optimiser vos droits en fonction de votre situation personnelle, de votre carrière et des dispositifs légaux disponibles.
Le diagnostic retraite : connaître précisément ses droits
Le bilan retraite est une première étape essentielle pour toute personne souhaitant anticiper son départ à la retraite. Chez Océa Concept, nous analysons l’intégralité de votre parcours professionnel afin de dresser un état des lieux clair et personnalisé. Nous vous aidons à :
- Déterminer l’âge optimal pour partir à la retraite en fonction de vos objectifs (âge légal, surcote, etc.).
- Estimer le montant de votre pension en tenant compte de vos différentes périodes d’activité (salarié, indépendant, fonctionnaire…).
- Comprendre les régimes complémentaires auxquels vous avez cotisé et comment ils influenceront vos revenus futurs.
Ce bilan permet de répondre à toutes vos questions et de vous donner une vision claire de votre situation. Vous prenez ainsi des décisions éclairées pour préparer l’avenir. Par ailleurs, Océa Concept n’ayant aucun placement financier à vendre, vous êtes assuré d’avoir un éclairage neutre uniquement centré sur votre intérêt.
Le bilan retraite : sécuriser et maximiser vos droits
Le Bilan retraite est plus approfondi. Il permet de vérifier minutieusement vos droits à la retraite et de corriger d’éventuelles erreurs administratives. Il n’est pas rare de constater des anomalies dans les relevés de carrière, qu’il s’agisse de périodes de cotisations non prises en compte, de trimestres oubliés ou d’erreurs dans les calculs. Ces erreurs peuvent avoir un impact direct sur le montant de votre future pension.
Avec notre expertise, nous vous aidons à :
- Détecter et corriger les anomalies dans vos relevés de carrière.
- Valider les périodes de cotisations manquantes ou irrégulières.
- Racheter des trimestres si cela s’avère pertinent pour augmenter vos droits ou partir plus tôt.
- Profiter des dispositifs de cumul emploi-retraite ou des options d’optimisation fiscale qui s’appliquent à votre situation.
Pourquoi choisir Océa Concept ?
En tant que cabinet de conseil spécialisé en retraite, Océa Concept met à votre disposition une équipe d’experts dédiée à la gestion optimale de votre départ en retraite. Nous accompagnons nos clients à chaque étape, en leur offrant des conseils personnalisés, des solutions sur mesure et un suivi rigoureux.
Chez Océa Concept, nous sommes là pour vous accompagner et vous permettre de profiter pleinement de votre retraite. Que vous soyez en début de carrière, proche de la retraite ou en pleine réflexion, nos bilans et audits retraite vous offrent la transparence et la sécurité dont vous avez besoin pour anticiper l’avenir sereinement.