Les bilans et diagnostics retraite réalisés par les consultants d’Océa Concept à destination des dirigeants d’entreprise vous permettent d’optimiser votre retraite.
Diagnostic Retraite :
Nous effectuons :
- Un pré audit de carrière avec le denier relevé de situation
- Un chiffrage des droits est déterminé en fonction du relevé de situation Individuel.
- La détermination de l’âge de départ à la retraite à taux plein
- L’analyse et détection des anomalies à réclamer.
- Une mise à disposition d’un plan d’action à effectuer par le client vers les institutions de retraite
- Enfin, nous garantissons à l’issu de nos travaux un entretien conseil individuel
Bilan Retraite :
Nous effectuons :
- Un audit complet de la carrière avec le dernier relevé de situation disponible
- Des simulations (2 à 3 scénarios) de départ en fonction de la stratégie de départ et des différentes catégories socio-professionnelles.
- L’analyse, la détection, et la régularisation des anomalies de carrière auprès des institutions de retraite.
- La détermination de l’âge de retraite à taux plein.
- L’étude des départs anticipés et des options d’avancement de départ à la retraite.
- La réversibilité des pensions de retraite.
- Les calculs de Malus/Bonus , Surcote, Décote, rachat de trimestres, fiscalité et cumul emploi retraite
- L’éstimation des montants de retraite en fonction des objectifs et de la stratégie départ du client de l’âge légal 62 ans à l’âge du taux plein 67 ans.
- La prise en compte des contrats retraite supplémentaire collectif et individuel.
- Enfin, nous garantissons à l’issue de nos travaux un entretien individuel Conseil, avec stratégie de départ et optimisation des scénarios envisageables.
Un rapport final (50 à 60 pages) sera livré. Le déroulement d’un bilan retraite personnalisé est expliqué ci-dessous.