Bilan et diagnostic retraite

Bilan et diagnostic Retraite

Outils d’accompagnement et d’aide à la décision

Les diagnostics et bilans retraite réalisés par les consultants d’Océa Concept à destination des dirigeants d’entreprise vous permettent d’optimiser votre retraite.

 

Diagnostic Retraite :

Nous effectuons :

  • Un pré audit de carrière avec le denier relevé de situation
  • Un chiffrage des droits est déterminé en fonction du relevé de  situation Individuel.
  • La détermination de l’âge de départ à la retraite à taux plein
  • L’analyse et détection des anomalies à réclamer.
  • Une mise à disposition d’un plan d’action à  effectuer par le client  vers les institutions de retraite
  • Enfin, nous garantissons à l’issu de nos travaux un entretien conseil individuel

 

Bilan Retraite :

Nous effectuons :

  • Un audit complet de la carrière avec le dernier relevé de situation disponible
  • Des simulations (2 à 3 scénarios) de départ en fonction de la stratégie de départ et des différentes catégories socio-professionnelles.
  • L’analyse, la détection, et la régularisation des anomalies de carrière auprès des institutions de retraite.
  • La détermination de l’âge de retraite à taux plein.
  • L’étude des départs anticipés et des  options  d’avancement de départ à la retraite.
  • La réversibilité des pensions de retraite.
  • Les calculs de Malus/Bonus , Surcote, Décote, rachat de trimestres, fiscalité et cumul emploi retraite
  • L’éstimation des montants de retraite en fonction des objectifs et de la stratégie  départ du client de l’âge légal 62 ans  à l’âge du taux plein 67 ans.
  • La prise en compte des contrats retraite supplémentaire collectif et individuel.
  • Enfin, nous garantissons à l’issue de nos travaux un entretien individuel Conseil, avec stratégie de départ et optimisation des scénarios envisageables.

Un rapport final (50 à 60 pages) sera livré. Le déroulement d’un bilan retraite personnalisé est expliqué ci-dessous.

 

Le bilan retraite est souvent complété par des missions d’assistance

Le bilan retraite est souvent complété par des missions d’assistance


Régularisation ou rectification des périodes de droits manquants

Aide à la constitution des demandes de liquidation

Vérification des montants de pensions perçues

Constitution de recours auprès des instances compétentes en cas d’anomalie détectée